יענת סוכנות לביטוח בעמ – סוכנות ביטוח בחיפה יענת סוכנות לביטוח בעמ – סוכנות ביטוח בחיפה
  • Facebook
  • Google+
  • YouTube
  • יענת סוכנות ביטוח בחיפה
  • אודות יענת סוכנות לביטוח
  • סוגי ביטוחים
    • ביטוח עסק
    • ביטוח בריאות
    • ביטוח משכנתא
    • ביטוח דירה
    • ביטוח רכב
  • בדיקת כפל ביטוח
  • מאמרי ביטוח
  • יענת סוכנות ביטוח בחיפה
  • אודות יענת סוכנות לביטוח
  • סוגי ביטוחים
    • ביטוח עסק
    • ביטוח בריאות
    • ביטוח משכנתא
    • ביטוח דירה
    • ביטוח רכב
  • בדיקת כפל ביטוח
  • מאמרי ביטוח
  • יענת סוכנות ביטוח בחיפה
  • אודות יענת סוכנות לביטוח
  • סוגי ביטוחים
    • ביטוח עסק
    • ביטוח בריאות
    • ביטוח משכנתא
    • ביטוח דירה
    • ביטוח רכב
  • בדיקת כפל ביטוח
  • מאמרי ביטוח
  • יענת סוכנות ביטוח בחיפה
  • אודות יענת סוכנות לביטוח
  • סוגי ביטוחים
    • ביטוח עסק
    • ביטוח בריאות
    • ביטוח משכנתא
    • ביטוח דירה
    • ביטוח רכב
  • בדיקת כפל ביטוח
  • מאמרי ביטוח
ראשי » כללי » כל מה שחשוב להכיר בנושא תכנון פרישה

כל מה שחשוב להכיר בנושא תכנון פרישה

14/03/2023 12:27 סגור לתגובות על כל מה שחשוב להכיר בנושא תכנון פרישה yaanat_admin

תכנון פרישה

תכנון פרישה הוא כלי חיוני עבור כל מי שפורש מעבודתו ויוצא לפנסיה. אחרי שנים רבות של עבודה קשה, במהלכן הפרשתם כסף לפנסיה, הגיע העת להשתמש בו בצורה נכונה, כך תוכלו להבטיח ביטחון כלכלי לכם ולבני המשפחה שלכם ולהתחיל להגשים חלומות שרציתם להגשים לאחר הפרישה. הסוכנים שלנו ביענת – אנגלמן, מבטיחים לכם את כל הכלים הרלוונטיים לתכנון פרישה בצורה נכונה וחכמה.

מה החשיבות בבדיקות אלו לקראת היציאה לפנסיה?

בשביל להבין מה זה תכנון פרישה, צריך ללכת כמה צעדים אחורנית. כשאנחנו עובדים בעבודתנו הסדירה, הרי שמדי חודש עלינו (אם אנחנו עצמאים) או על המעסיק שלנו להפקיד כספים לתוכנית פנסיה שתשרת אותנו ביום שאחרי הפרישה ועם יציאתנו לפנסיה. כסף זה אמור להבטיח לנו קיום אורח חיים סדיר בהעדר הכנסה חודשית.

באופן כללי ניתן להגיש שתכנון פרישה יביא לאופטימיזציה של הקצבה שנקבל תוך התחשבות בצרכים שלנו והיבטי המס של כל אדם.

מתי מומלץ לבצע את הליך הבדיקה?

תכנון פרישה הוא תהליך שיש להתחיל בו מספר שנים לפני שיוצאים לפנסיה. כידוע, נשים אמורות לצאת לפנסיה בגיל 64 וגברים בגיל 67. מוטב שהתהליך יתחיל כמה שנים לפני המועד בו הם יוצאים לפנסיה באופן רשמי,על מנת שנוכל לארגן את התוכניות הפנסיונית בצורה מיטבית ונתקן טעיות במידה וקיימות.

מה כולל תהליך תכנון פרישה?

תהליך תכנון פרישה כולל מספר צעדים שיש לבצע אותם בשביל להכין את השטח לקראת פרישה. חשוב מאוד לבצע את כל הנקודות, בשביל לא לפספס שום דבר, ולא להגיע לשלב בו יהיה מאוחר מדי לחזור ולתקן.

  • איתור כל תוכניות החסכונות הפנסיוניים, קרנות השתלמות ושאר החשבונות שקשורים להליך הפרישה. יש לאתר את כולן, לבדוק אופציה אם אפשר לאחד בין תוכניות שונות למקור אחד, אם ניתן, אפשר גם לבדוק האם יש אפשרות להגדיל את הסכומים המופרשים, בשביל להגדיל את הפנסיה העתידית
  • יש לבחון תוכניות שונות לתכנון פנסיוני על מנת למקסם את הקצבה והטבות המס העתידיות
  • יש למפות את הצרכים האישיים, לבצע תכנון נכון על פי הוצאות שוטפות ומתוכננות,
  • יש לבצע תכנון מס נכון, בשביל להפחית את חבות המס שלנו.

מדוע מומלץ לבצע תכנון מס בפרישה?

הרעיון של תכנון מס בפרישה הוא לאפשר לפורשים ליהנות מהטבות וזכויות שהם זכאים לו מפאת גילם ומפאת סיבות אחרות על מנת להפחית את חבות המס.

היתרונות של תכנון פרישה:

  • יצירת ביטחון כלכלי לפורשים ולבני משפחתם
  • ניצול נכון של זכויות והטבות מס שונות.
  • היערכות נכונה לתקופת הפרישה על פי צרכים והוצאות שוטפות ומתוכננות
  • בחירה נכונה של מסלול מבחינת קצבה
  • בחירת מסלולי השקעה נכונים
  • בחירת מסלול מותאם לבן או בת הזוג לקצבת שארים
  • ניהול נכון של הכסף עם היערכות נכונה על פי משך זמן משוער.
  • איתור וניצול כל התוכניות שעומדות לרשותנו.
  • היכרות עם כל הכלים והמוצרים הקיימים בשוק
  • תכנון כלכלי ארוך טווח בהיעדר הכנסה קבועה

אנחנו מזמינים אתכם לפנות אלינו, אנגלמן – יענת סוכנות ביטוח, לקבל מאיתנו את כל המידע הרלוונטי אודות תכנון פרישה, לשבת עם הסוכנים שלנו, להתייעץ ולקבל את העזרה הנחוצה לכם על מנת לבצע תכנון בצורה חכמה ולפרוש בראש שקט כשהביטחון הכלכלי שלכם מובטח.

פנו אלינו עוד היום והצוות שלנו ישמח לעמוד לרשותכם בכל עת וישמח לענות על כל שאלה!

« הקודם
אודות יענת

יענת סוכנות לביטוח בע"מ הוקמה על ידי ירון פל בשנת 1984. הסוכנות ממוקמת בחיפה ומספקת שירות לאלפי לקוחות ברחבי הארץ. אתם מוזמנים לפנות אלינו ולהתייעץ, סוכני הביטוח המקצועיים שלנו פה בשבילכם.

עקבו אחרינו
  • Facebook
  • Twitter
  • Google+
  • YouTube
ניווט מהיר
  • יענת סוכנות ביטוח בחיפה
  • אודות יענת סוכנות לביטוח
  • סוגי ביטוחים
    • ביטוח עסק
    • ביטוח בריאות
    • ביטוח משכנתא
    • ביטוח דירה
    • ביטוח רכב
  • בדיקת כפל ביטוח
  • מאמרי ביטוח
תנו לנו לייק

צור קשר
יענת סוכנות לביטוח בע"מ כתובת: ביאליק 3, חיפה טלפון: 04-8678123 פקס: 04-8666171 דוא"ל: yaron@yaanat.co.il
שעות פתיחה
ראשון 8:00-16:00
שני 8:00-16:00
שלישי 8:00-16:00
רביעי 8:00-16:00
חמישי 8:00-16:00
שישי סגור
שבת סגור
אודות יענת
יענת הינה סוכנות ביטוח בחיפה אשר מתמחה בביטוחי עסקים בריאות ופיננסים. הסוכנות הוקמה על ידי ירון פל בשנת 1996 וכיום שייכת לקבוצת אנגלמן ובניו סוכנות לביטוח.
יענת סוכנות לביטוח – סוכנות ביטוח בחיפה

כל הזכויות שמורות – אנגלמן ובניו סוכנות לביטוח בע"מ – 2025

מדיניות פרטיות | תקנון האתר

Design by gil engelman
גלילה לראש העמוד

עדכון ללקוחות יענת בעקבות שיבושים בקווי הטלפון

שלום רב לכלל מבוטחנו,

לאחרונה אנו חווים ניתוקים ברשת הטלפונים. בעיה זו נמצאת כרגע בטיפול.

במידה ולא ניתן ליצור איתנו קשר טלפוני, יש להתקשר למספר: 054-4543930

יענת סוכנות לביטוח.
04-8678123 | 054-4543930

חזרה לאתר
דילוג לתוכן
פתח סרגל נגישות כלי נגישות

כלי נגישות

  • הגדל טקסטהגדל טקסט
  • הקטן טקסטהקטן טקסט
  • גווני אפורגווני אפור
  • ניגודיות גבוההניגודיות גבוהה
  • ניגודיות הפוכהניגודיות הפוכה
  • רקע בהיררקע בהיר
  • הדגשת קישוריםהדגשת קישורים
  • פונט קריאפונט קריא
  • איפוס איפוס